Page 116 - KWAP_AR2022

114 KUMPULAN WANG PERSARAAN (DIPERBADANKAN) MEMPERKUKUHKAN TADBIR URUS KORPORAT

PENGURUSAN RISIKO DAN PEMATUHAN

Bil. Polisi Penyata Panduan Utama
4 Lembaga dan Panel Pelaburan menyatakan bahawa KWAP hanya boleh mengambil risiko yang dapat dinilai
dan diuruskan secara munasabah, maka risiko sedemikian, secara keseluruhan dan dalam pengurusan
perniagaan harian, tidak akan menyebabkan kerugian kewangan ketara atau penjejasan bukan kewangan
ketara dan mengakibatkan Dana gagal memenuhi objektif strategiknya.
5 Bagi portfolio pelaburannya, pilihan kelas aset, strategi pelaburan dan instrumen pelaburan KWAP adalah
berpandukan prinsip-prinsip utama berikut:
i. Tahap munasabah yang tinggi dalam keyakinan bagi memelihara nilai modal
ii. Tahap munasabah yang tinggi bagi kecairan aset atau portfolio aset
iii. Pulangan pelaburan diselaraskan risiko yang munasabah
6 Kemampuan KWAP untuk mengambil risiko dan tahap risiko perlu disesuaikan dengan keupayaan
dalaman KWAP bagi menguruskan risiko-risiko tersebut. Di mana perlu dan jika dikehendaki, KWAP
akan mendapat kepakaran daripada pihak luar. KWAP harus terus berusaha meningkatkan keupayaan
dalaman dan mengembangkan kapasiti melalui peningkatan set kemahiran, pengetahuan, teknologi dan
sumber-sumber lain.

7 KWAP akan menyasarkan untuk menyelaraskan tahap jumlah dana risiko dengan Portfolio Rujukan daripada
50% Ekuiti Malaysia dan 50% Sekuriti Kerajaan Malaysia. Ini mewakili sasaran risiko pasif KWAP.

8 KWAP akan menyasarkan untuk mengehadkan jumlah tahap dana risiko kepada Portfolio Rujukan sebanyak
60% Ekuiti Malaysia dan 40% Sekuriti Kerajaan Malaysia. Ini mewakili jumlah had risiko KWAP (iaitu
kedua-dua risiko pasif dan aktif).
9 KWAP menerima bahawa ia sepatutnya mempunyai tidak kurang daripada 50% peluang untuk mencapai
gaji inflasi sepanjang sepuluh tahun, dan KWAP menerima bahawa ia sepatutnya mempunyai tidak kurang
daripada 75% peluang melebihi inflasi dalam tempoh yang sama.